La Captación ilegal puede identificarse cuando sin una explicación razonable financieramente se ofrece altos beneficios a corto plazo.
Se estima que al menos 250.000 personas se han visto afectadas por políticas ilegales en la última década, y en 2019 se estima que 1.022 personas, por un valor de al menos 16.000 millones de pesos, fueron capturadas por una docena de empresas.
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Casos recientes de Captación ilegal
La acción más reciente se tomó contra E-Merkawa y Bienes Rice Galeras después de que la Superintendencia Financiera les ordenara cesar sus actividades, pagar el dinero asociado a ellas, como se había prometido, exigir la intervención administrativa de la Supercomisión para tratar de reparar los daños e iniciar una investigación penal por parte de la Fiscalía General.
¿Cómo funcionaron?
Les prometieron una ganancia de entre el 3 y el 5 por ciento en un período de hasta 12 meses. Lo importante es que no proporcionaron bienes ni servicios y superaron «el 50 por ciento de los activos líquidos, lo que hace pensar que se trata de un empleo ilegal», dijo la superintendencia.
Lo mismo ocurrió la Inmobilia Galeras y Mario Andrés Santacruz Coral, quienes se comprometieron con 134 acreedores, por un valor de 5.376 millones de pesos, sin proporcionar bienes o servicios a cambio.
Este último caso se refirió a 93 personas a un costo de 3.838 millones de pesos y éste a 41 personas a un costo de 1.537 millones de pesos; este último caso se refleja en los acuerdos de participación en los que se comprometieron a pagar una renta fija sin especificar un proyecto o transacción específica que involucre al personal.
El caso de telares de los sueños, realmente una pesadilla
Otro caso más conocido es el de Telares de los Sueños, que se disfrazó de un objetivo altruista, creando estructuras piramidales en las que los ingresos se generan por las conexiones de más personas.
De hecho, es el último punto que distingue a estos mecanismos ilegales de las actividades de varios niveles – que ya tienen reglas claras de funcionamiento en el país, conducen a la formación de una sociedad comercial y excluyen, entre otras, las actividades financieras, los valores, los bienes perecederos o los bienes médicos.
La principal recomendación para evitar quedar atrapado en estas estafas es que la gente «debería tener un poco más de cuidado en cómo y con quién invierte su dinero». Recuerde que las inversiones implican un riesgo; si le prometen un rendimiento muy alto o estable de un activo muy arriesgado, no lo ponga en duda, es una estafa «
Debe haber según una importante cohabitación entre el sector financiero y es sector no estructurado especialmente en un momento en que la economía digital requiere cambios en la reglamentación.
La Superintendencia Financiera se pronunció a favor de «No se dejen engañar, de eso tan bueno no dan tanto debemos impedir que los ciudadanos participen en estos esquemas», dijo José Camilo Torres, director de control de actividades financieras ilegales de la super, que desde 2014 ha realizado 49 conferencias educativas en el país. En 2020, la primera de ellas se celebrará en la ciudad de Jorlejo.